Цены, объёмы, сроки запуска, инвестиции, себестоимость, расходы, налоги и условия финансирования.
Расчёты для финансирования проекта
Финансовая модель проекта для банка, кредита или инвестора
Рассчитаю потребность в финансировании, ДДС, прибыль, долговую нагрузку, окупаемость и устойчивость проекта по нескольким сценариям.
Ответьте на несколько коротких вопросов в Telegram. Я предварительно определю состав расчётов, перечень исходных данных и факторы, от которых зависят срок и стоимость.
Финансированиенеобходимая сумма, сроки и источники средств
Долговая нагрузкакредитный график и способность обслуживать долг
Доходностьокупаемость, NPV, IRR и сценарии проекта
Нужен расчёт для внутреннего решения собственника?На главной странице представлены финансовая модель и бизнес-план для оценки запуска проекта.
Финмодель нового проекта
Какие вопросы должна раскрыть модель
Банк и инвестор оценивают один проект с разных позиций. Расчёты должны одновременно показывать потребность в средствах, способность проекта выполнять обязательства и доходность вложений.
Сколько средств потребуется проекту
Модель связывает инвестиционный бюджет, сроки запуска, оборотный капитал и источники финансирования, чтобы определить сумму и график привлечения денежных средств.
CAPEXинвестиционный бюджет
Оборотный капиталсредства до выхода на плановый режим
Графиксроки привлечения финансирования
Что входит в финансовую модель
Состав уточняется под требования конкретного банка, инвестора и проекта. Базовые расчётные блоки связаны между собой и изменяются через единый набор предпосылок.
Связанный прогноз финансового результата, движения денежных средств и финансового положения проекта.
Получение и погашение кредита, проценты, остаток долга и влияние выплат на денежный поток.
Срок окупаемости, NPV, IRR и другие показатели в зависимости от задачи и требований адресата.
Способность проекта выполнять обязательства и запас устойчивости при отклонении исходных предпосылок.
Базовый, осторожный и целевой сценарии, чувствительность результата к ключевым факторам.
Состав модели определяется задачей и требованиями получателя
Получить предварительную оценку
Пришлите цель финансирования, отрасль, стадию проекта, ориентир инвестиций и известные требования банка или инвестора.
Разный адресат — разные акценты
Одна связанная модель может использоваться для переговоров с несколькими сторонами, но состав выводов и пояснений должен отвечать их задачам.
Возврат кредита
Денежный поток, кредитный график, долговая нагрузка, запас устойчивости и риски отклонения от плана.
Доходность вложений
Потребность в капитале, срок возврата инвестиций, NPV, IRR, сценарии и факторы стоимости проекта.
Условия запуска
Объём собственных средств, структура финансирования и условия, при которых проект финансово обоснован.
Как строится работа
Вывод о проекте формируется после определения его структуры, подготовки расчётов и проверки сценариев.
1
Задача и требованиядля кого готовится модель, какие решения и документы требуются
2
Исходные данныеэкономика проекта, инвестиции, продажи, расходы, налоги и финансирование
3
Расчётная модельОПиУ, ДДС, баланс, кредитный график и показатели эффективности
4
Сценарии и выводыустойчивость проекта, риски и условия финансово обоснованного решения
Практический опыт
Один из реализованных строительных проектов
Бизнес-план и финансовая модель использовались для обоснования проекта строительства жилого комплекса. Этот проект — один из реализованных проектов в моей практике.
- структура проекта и инвестиционный бюджет;
- прогноз продаж, ОПиУ и ДДС;
- потребность в финансировании и окупаемость;
- сценарии и финансовые риски проекта.
Примеры финансовых моделей и аналитики
Фрагменты разработанных моделей показывают структуру ОПиУ, баланса, показателей проекта и управленческой аналитики.
Опишите проект и адресата модели — я предварительно определю необходимый состав расчётов.
Обсудить состав моделиКакие исходные данные потребуются
Начать можно с неполного набора данных. После первичной диагностики будет сформирован перечень недостающей информации и допустимых предпосылок.
Цельбанк, кредит, инвестор или проектное финансирование
Проектпродукт, отрасль, стадия и плановые сроки
Инвестициисостав затрат, график и уже вложенные средства
Продажицены, объёмы, мощности и сроки выхода на план
Расходысебестоимость, ФОТ, постоянные расходы и налоги
Финансированиесобственные средства, кредит и условия погашения
FAQ
Ответы на вопросы о подготовке финансовой модели для банка, кредита или инвестора.
Подойдёт ли одна модель одновременно для банка и инвестора?
Расчётная основа может быть общей, но акценты различаются. Для банка подробно раскрываются денежный поток, кредитный график и долговая устойчивость. Для инвестора — потребность в капитале, доходность, срок возврата вложений и сценарные риски.
Нужен ли вместе с моделью бизнес-план?
Это зависит от требований получателя. Если требуется описание проекта, рынка, организации работ и рисков, финансовая модель дополняется бизнес-планом или пояснительной запиской.
Можно ли учесть форму конкретного банка?
Да, если банк предоставил шаблон, методические требования или перечень показателей. До начала работы проверяется совместимость требований с задачей проекта и доступными исходными данными.
Что делать, если часть данных пока отсутствует?
Сначала определяется минимально необходимый набор данных. Недостающие показатели формируются как прозрачные предпосылки с указанием источника и возможностью последующей замены.
Как определяются срок и стоимость?
После оценки структуры проекта, требований адресата, качества исходных данных, горизонта расчёта, количества сценариев и необходимости подготовки дополнительных документов.
Как обеспечивается конфиденциальность?
Исходные данные используются только для выполнения согласованной задачи и не размещаются публично. Порядок передачи и хранения материалов можно зафиксировать при согласовании условий работы.
Получите состав модели, срок и ориентир стоимости
Укажите, для кого готовится модель, отрасль, стадию проекта, ориентир инвестиций и известные требования к расчётам. Предварительная диагностика не требует готового бизнес-плана.
Пройти мини-диагностику в Telegram